1. 証券口座の使い分け：コア・サテライト戦略
私は資産の安定成長と、機動的な運用のために2つの証券会社を使い分けています。
コア（守り）：SBI証券
資産の核となる長期運用は、手数料・商品ラインナップ共に国内トップクラスのSBI証券で行っています。
- 新NISA: つみたて投資枠・成長投資枠をフル活用し、VTI（全米株式）を軸に毎月10万円を積み立て。
- 安全資産: 個人向け国債（第190回 変動10年）など、リスクを抑えた運用もこちらに集約しています。
サテライト（攻め）：楽天証券
楽しみながら利益を狙う運用や、ポイント活用を重視する運用には楽天証券を利用しています。
- 用途: 気になる銘柄へのスポット投資や、UIの使いやすさを活かした市場分析に活用。
2. 銀行・家計管理：自動化と可視化
資金移動をスムーズにし、常に自分の資産状況を把握するための仕組みです。
- 住信SBIネット銀行: SBI証券との「SBIハイブリッド預金」で、入出金を完全自動化。
- 楽天銀行: 楽天証券とのマネーブリッジにより、普通預金金利の優遇や楽天ポイントの還元を享受しています。
- マネーフォワード ME: 日々のお金の管理はマネーフォワードMEで管理しています。
3. AI環境：3つの知能と学習ツール
投資判断のサポートと資格試験の勉強には、用途に合わせて3種類のAIと、Googleの最新ツールを使い分けています。
- Gemini (有料版): Googleエコシステムとの連携を活かし、リアルタイムの市場動向調査やブレインストーミングのメイン機として。
- ChatGPT (有料版): 高度なデータ分析や、ブログ記事の構成案、複雑な数式の検証などに活用。
- Claude (無料版): 別の視点からの意見が欲しいときや、より自然な日本語表現を確認するためのサブ機。
- NotebookLM (FP3級学習): 公式テキストや資料を読み込ませ、自分専用の「FP学習アシスタント」を作成。効率的に合格を目指しています。
4. 現在の運用スタイルと目標
「投資をしながら、知識も一緒にアップデートしていく」。これが私の今のスタイルです。
- 堅実な積立: VTI（全米株式）を軸にしたインデックス投資。
- 個別株取引: JX金属やTOWAなど、注目している日本株でのスイングトレード。
- 資格への挑戦: FP3級の学習を通じ、税金や不動産、相続など、投資に直結する知識の基礎固め。
5. 最後に
投資において「どの道具を選ぶか」は、継続するための大きな鍵となります。
私が使っているこれらのツールは、どれも試行錯誤の末にたどり着いたものです。このブログでは、各ツールの具体的な活用術や、AIを使った銘柄分析の記録も発信していきます。